Правительство Великобритании опубликовало план борьбы с экономической преступностью на ближайшие 3 года. Среди главных экономических угроз числится и криптовалюта, которая, по мнению властей, может быть использована для отмывания денег и другой противозаконной деятельности.
Власти предлагают установить для криптовалютных компаний новый регуляторный режим — их обяжут соблюдать требования законов «О противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем» (MLR) и AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Эти требования выходят за рамки международных стандартов, поэтому контроль за их соблюдением возложен на Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании (FCA).
Правительство планирует ужесточить требования, изложенные в директиве 5MLD, которая к январю 2020 году будет перенесена в национальное законодательство. Казначейство Ее Величества (HMT) желает переложить бремя, лежащее на бизнесе, на регулируемые компании, чтобы те, в свою очередь, боролись с деятельностью, связанной с отмыванием денег.
Криптовалютные компании будут включены в перечень организаций, на которые распространяются нормативные требования MLR и AML/CFT. Правительство Великобритании считает, что так оно даст «всеобъемлющий» ответ использованию криптоактивов для незаконной деятельности.
Власти считают, что криптовалюте неминуемо сопутствуют высокие риски. Поэтому полномочия FCA будут расширены — им предоставят больше инструментов надзора, чтобы Управление смогло установить и поддерживать строгий режим соблюдения AML/CFT.
Ранее в этом месяце FCA начало проводить консультации о прямом запрете продажи, дистрибуции и продвижения всех деривативов, ссылающихся на криптоактивы. Управление посчитало, что такие активы не подходят рядовым инвесторам, потому что они не могут оценить реальные риски подобного дериватива.
Более того, FCA подсчитало, что потенциальная выгода розничных потребителей от запрета этих продуктов составит $94-294 млн в год.
Источник
