Криптовалюты помогают российским банкам выводить средства за границу

Российские банки нашли способ маскировать подозрительные операции для незаконного вывода средств за границу, и в этом им помогают криптовалюты. Из-за того, что цифровой финансовый инструмент не имеет правового статуса в стране, эти трансакции проходят мимо регуляторов, сообщают опрошенные «Известиями» эксперты.

А что говорит статистика?

По данным макропрогноза РЭУ им. Г. В. Плеханова, в период с 2015 по 2018 год объем сомнительных операций, проводимых через банки, сократился в 4,5 раза — 1,1 трлн рублей против 243 млрд рублей. При этом объем незаконного обналичивания снизился в 3,4 раза, а вывод средств из страны — в 7,5 раз. Такая динамика может быть связана с уменьшением числа банков, через которые осуществлялись незаконные операции, считают исследователи.

За последние шесть лет количество кредитных организаций в России сократилось более чем в два раза. По состоянию на январь 2018 года в стране было 542 банков, а уже на начало 2019 года работали 484 банков — минус 58 организаций за 12 месяцев. Однако руководство ЦБ намерено завершить массовый отзыв лицензий только в 2020 году.


Банки, которые лишились лицензии в 2019 году / Источник: Банки.ру

Авторы макропрогноза считают, что зачистка финансового сектора регулятором привела индустрию к более цивилизованным практикам. Кроме того, уменьшение числа банков с валютной лицензией сужает спектр возможностей для нелегального вывода средств за границу, говорится в докладе.

Эксперты не согласны

По словам профессора РАНХиГС Юрия Юденкова, отчасти, объемы подозрительных операций сокращаются только на бумаге. Банки научились обходить острые углы с помощью юридических и бухгалтерских трюков, считает он.

«Фактически они [банки] вуалируют некоторые операции и не отражают их так, как положено», — отметил Юденков. 

Как рассказал первый замдиректора Института актуальной экономики Иван Антропов, показатель данных о легальном оттоке капитала за границу на протяжении последних четырех лет постоянно растет. В прошлом году он увеличился в 2,7 раза, до $67,5 млрд, а за январь — февраль 2019 года был отмечен двукратный рост по сравнению с аналогичным периодом годом ранее ($18,6 млрд за два месяца).

Глава аналитического департамента компании «ФинИст» Катя Френкель сообщила, что активный рост криптовалютного рынка способствовал увеличению объема банковских операций, которые не отслеживаются регулятором.

«Сейчас криптовалюта — это лазейка для вывода из страны «серых» денег, поскольку невозможно раскрыть информацию о криптокошельках, их содержимом и владельцах», — добавила Френкель.

Эксперты считают, что в будущем объемы криптовалютных операций будут только увеличиваться. Отслеживать содержимое криптокошельков невозможно, поэтому, если гражданин решит вывести через цифровую монету средства из страны, ни одна госструктура не узнает об этом. 

Когда узаконят криптовалюты?

К созданию законодательной базы для регулирования крипторынка приступили осенью 2017 года. Законопроекты о цифровых финансовых активах, о краудфандинге и о цифровых правах были внесены в Госдуму в марте 2018 года. В мае цифровой пакет был принят в первом чтении, после этого все три законопроекта привели к единообразию — из них убрали понятие «цифровые деньги», но ввели определение цифровых финансовых активов (ЦФА) как цифровых прав.

В июне правительство представило свой отзыв на «цифровой пакет». Второе и третье чтение законопроектов должно было состояться до 1 июля, однако позже этот процесс перенесли на сентябрь. Ближе к назначенной дате сроки вновь были сорваны. До конца 2018 года чтение законопроектов откладывали еще несколько раз.

В начале этого месяца Госдума поддержала во втором чтении законопроект, закрепляющий понятие «цифровое право» в Гражданском кодексе РФ, и уже 12 марта закон был принят в третьем и окончательном чтении и подписан президентом Владимиром Путиным. Остальные законы из «цифрового пакета» депутаты должны принять до конца весенней сессии, после чего положения вступят в силу 1 октября 2019 года. Ранее Bloomchain подробно рассказывал о том, что представляет собой «цифровой пакет».

Источник

Покупка биткоинов
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
CryptoN&T
Добавить комментарий